Izinkan Pialang Gunakan WhatsApp Untuk Hindari Pantauan Regulator JP Morgan Kena Denda USD 200 Juta

IVOOX.id, New York - JPMorgan Chase terpaksa membayar denda $200 juta kepada dua regulator perbankan AS untuk menyelesaikan tuduhan bahwa divisi Wall Street perusahaan mengizinkan para pialangnya menggunakan WhatsApp dan platform lain untuk menghindari undang-undang penyimpanan catatan federal.

Komisi Sekuritas dan Bursa mengatakan pada hari Jumat bahwa JPMorgan Securities setuju untuk membayar $125 juta setelah mengakui kegagalan pencatatan "meluas" dalam beberapa tahun terakhir. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas juga mengatakan pada hari Jumat bahwa mereka telah mendenda bank tersebut $75 juta karena mengizinkan komunikasi yang tidak disetujui setidaknya sejak tahun 2015.

Pejabat SEC yang berbicara kepada wartawan Kamis malam mengatakan kegagalan JPMorgan untuk mempertahankan percakapan offline itu melanggar undang-undang sekuritas federal dan membuat regulator buta terhadap pertukaran antara bank dan kliennya.

Undang-undang federal mengharuskan perusahaan keuangan untuk menyimpan catatan pesan elektronik yang cermat antara pialang dan klien sehingga regulator dapat memastikan perusahaan tersebut tidak mengabaikan undang-undang anti-penipuan atau antitrust.

Langkah ini adalah tanda terbaru dari pertempuran yang sedang berlangsung antara regulator, bank dan karyawan atas penggunaan perangkat pribadi. Pemolisian penggunaan saluran tidak resmi menjadi semakin mendesak ketika sebagian besar Wall Street menjadi jauh selama pandemi virus corona. Regulator di New York dan London telah meningkatkan penegakan aturan pencatatan baru-baru ini karena pedagang bermigrasi ke platform pesan terenkripsi termasuk WhatsApp, Signal atau Telegram.

Sementara percakapan telepon dan pesan pada perangkat resmi perusahaan dan platform perangkat lunak dipertahankan, jauh lebih sulit bagi departemen kepatuhan bank untuk mengawasi komunikasi pada aplikasi pihak ketiga.

Solusi itu semakin populer setelah dua skandal perdagangan terbesar industri dalam dekade terakhir, yang melibatkan manipulasi pasar Libor dan valuta asing, bergantung pada pesan yang memberatkan yang disimpan di ruang obrolan, yang mengakibatkan denda miliaran dolar untuk bank.

Pedagang di JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank, dan perusahaan lain telah diberhentikan atau diberi cuti karena pelanggaran yang terkait dengan praktik tersebut. Tetapi perintah SEC mengungkapkan betapa meresapnya itu.

Di JPMorgan, praktik komunikasi offline dilakukan secara luas, dan bahkan manajer dan personel senior yang bertanggung jawab atas kepatuhan menggunakan perangkat pribadi mereka untuk mengomunikasikan masalah bisnis yang sensitif, kata SEC.

Penyelidikan di JPMorgan sedang berlangsung, dan SEC telah meluncurkan penyelidikan serupa di perusahaan-perusahaan di seluruh dunia keuangan. JPMorgan memerintahkan para pedagang, bankir, dan penasihat keuangannya untuk menyimpan pesan terkait pekerjaan di perangkat pribadi awal tahun ini, Bloomberg melaporkan pada bulan Juni. Pesan termasuk konten pada berbagai diskusi, termasuk strategi investasi, pertemuan klien dan pengamatan pasar, kata pejabat SEC.

JPMorgan menolak berkomentar di luar pengungkapan peraturan yang mengakui penyelesaian dengan kedua agensi.

Selain denda, JPMorgan setuju untuk menyewa konsultan kepatuhan untuk meninjau kebijakan dan pelatihan bank, kata SEC. Bank telah mulai meningkatkan perangkat lunak karyawan untuk meningkatkan kepatuhan, kata SEC.

“Seiring perubahan teknologi, semakin penting bagi pendaftar untuk memastikan bahwa komunikasi mereka direkam dengan tepat dan tidak dilakukan di luar saluran resmi untuk menghindari pengawasan pasar,” kata Ketua SEC Gary Gensler dalam siaran pers.

Dalam menekankan pentingnya pencatatan yang rajin, Gensler mengingat skandal valuta asing 2013, ketika para pedagang di beberapa bank terkemuka menggunakan ruang obrolan pribadi dengan nama-nama termasuk "The Cartel" untuk bersekongkol menetapkan nilai tukar mata uang untuk memaksimalkan keuntungan.

Lima bank terbesar di dunia, termasuk JPMorgan, akhirnya setuju untuk membayar denda gabungan lebih dari $5 miliar dan mengaku bersalah untuk menyelesaikan penyelidikan.

“Kewajiban pembukuan dan pencatatan membantu SEC melakukan pemeriksaan penting dan pekerjaan penegakannya,” tambah Gensler. “Mereka membangun kepercayaan pada sistem kami.”

Sementara pejabat SEC mengatakan denda $ 125 juta adalah denda pencatatan terbesar hingga saat ini, ancaman yang lebih besar terhadap JPMorgan mungkin adalah reputasi. Dengan mengejar JPMorgan, perusahaan Wall Street terbesar di dunia berdasarkan total pendapatan, SEC telah membuat industri ini memperhatikan.(CNBC)